作者:正在核实中..       来源于:中国艺术传播网

   当股市跌宕得让人失却信心,当房地产市场因“拐点”问题的困扰叫人望而却步,有越来越多的读者致电《财道》:能否就其他投资理财的领域或途径,多给人们一些指点和帮助?

  各位也许早就注意到,近年来中国的艺术品市场正逐渐走高,以至成长为股市、楼市之外的第三大资金高地。而在近期股市连续大跌的情势之下,有不少人已经或者正准备,逐步把自己的一部分资金转移到艺术品市场。那么,投资艺术品市场适合怎样的人群?在这个过程中,究竟需要做好哪些准备?应该注意哪些问题?《财道》采访了中央美术学院艺术市场分析中心主任、中央美术学院人文学院副院长、著名艺术市场投资分析专家赵力博士。

  艺术消费做境界

  财道:三大投资领域中,艺术品是不是“最值”的?

  赵力:用一些数据来说吧,全球的股市从1920年到现在,平均回报率为13.4%,最高是在1950年到1959年的十年间,平均回报率20.8%;房地产,美国的指数,平均回报率是6.5%,最高是14.4%。而艺术品是多少?按年算的,极限回报率达到897%,平均年回报144%。

  财道:高回报率,是形成现在很多人对艺术品投资趋之若鹜的原因?

  赵力:从(上个世纪)90年代末期以后至今,艺术品市场的整体发展曲线一直是向上的。以前,收藏是小众的、高端人群“玩”的东西,属于圈子文化。这帮人有闲钱、闲时间,一般人也知道艺术值钱,但是你“玩”不了。《清明上河图》值钱,但是这些东西以前都在少数人手上。现在不同了,因为有了市场,有了理财的动机,再有了一定知识和技术技巧,一般人就可以通过市场的机制,进入到这个领域里面来,跟投资选择房地产、股票、基金、外汇等等一样。

  财道:收藏与投资究竟是一种什么样的关系?

  赵力:收藏是一种生活方式,满足个人爱好就行了,可能完全不值钱,但满足收藏者的审美;投资一定要求回报,要考虑到你买了以后谁再来买的问题,甚至更多是考虑接盘的人。收藏向投资转变有一个过程,首先是市场,比如规模性扩展,有大量的钱进来了,投资进来也就带来一些金融杠杆的作用,这样,以前比较封闭的一块领地大大扩张开来,艺术品与金融市场的相关性也大大增加,金融市场的风险性也跟着来了。

  三大力量要齐备

  财道:最近几年来的收藏热,是在什么条件具备之下形成的?

  赵力:有几个指标。按照国际的历史经验,当一个国家的人均GDP超过3000美元的时候,往往会出现人们把收藏作为一种趋向或者消费的情况,这是人们对收藏开始有热度的一个下线;当人均GDP达到5000至8000美元的时候,会出现一个快速增长期;而当这个数值达到1万美元及以上的时候,就会出现系统的收藏行为,会出现不少收藏家。美国、日本、韩国、新加坡等等,都是这样的轨迹。

  财道:中国还没达到这么高的数值吧?但收藏是热起来了。

  赵力:中国的大城市远远超过3000美元的水平,像深圳已经超过8000美元,也有说法是过万了。因为发展很快,富豪级的人物和家庭涌现了一大批。不少人是为了投资获得回报,也就随着起来了。在全球的私人银行里面,艺术品目前是排在第四位的理财投资对象。

  财道:风险主要在哪里?

  赵力:对于一般投资者来说,房地产、股市、艺术品是投资的三大类别,你选择投资途径要考虑的问题肯定包括收益高低,是不是安全,就是说避险、有没有稳定的收益,还有个人对它的控制力。从风险的角度来说的,三大类别都受宏观经济的影响,宏观不好,大家都不好;还有行情,就是时机,你什么时候进来,是不是遇到了“拐点”;另外是在一大堆东西中你买了哪一个,买错了,当然收益不好。艺术品最主要的还集中在是否赝品上,就是真和假的问题。

  财道:普通投资者想进入,要具备什么条件?

  赵力:概括起来,一般投资者应该有三大力量来支撑自己去投资艺术品。第一是财力,你当然要有些闲钱了;第二是眼力,也就是鉴赏力;还有就是魄力,见了好东西就是不知道出手,最后得不到好收益。

  绒毛鸭仔慢慢来

  财道:你说收藏热有几个指标,那么有多少钱就可以投资艺术品了?

  赵力:艺术品投资到底花多少钱是一个指标,类似的问题很难回答,因为艺术品的投资量往往和你的目标、你的定位策略有关系的。一般的,以美国为例来看,一个艺术品投资的资金量基本上可以占到他们个人家庭资产的10%左右。对于中国人,这个比例也合适。

  财道:一般,想介入这一投资领域的人,怎样进来比较稳妥?

  赵力:早在前两年我和一些人已经在论证艺术品投资的机遇问题,而很多专家在说,目前正是可以在艺术市场建底仓的时候,但要挑选性价比高的、尚处于价值洼地的品种。两个原则吧,一个是低门槛,其实也像投资股票之类,投资艺术也要善于发现新的资源。艺术品中的新资源,那些年轻的艺术家的作品,价格一开始往往不会太高;新的东西,水彩啊,版画啊。已经有很多这样的实例,花1万块钱买的画,过几年这个艺术家成熟了,作品变成几万、十数万、数十万了。

  财道:低门槛?艺术品市场门槛应该很高。

  赵力:我说的是一个“浅进”的原则,就是说你一开始因为没有积累、没有进行一定的研究、学习,可以用这种原则来让自己逐渐进入。有很多实例说明,这是效果最好的。

  财道:还有一个原则?

  赵力:要长线持有。相对来讲,艺术品的流通性比较差,因此是一种长线投资领域,你不能按操作股市的思路来投资艺术品;而且,对于一般人,你不是画商或古董商,你不可能像他们一样不停地换手,你只有老老实实地花时间观察、琢磨(其中的规律)。

  艺术品市场门槛较高,需要投资者具备一定的专业素养,对于初涉艺术品市场的投资者来说,一定要慢慢来。




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